编译：白话区块链
DeFi（去中心化金融）是 2020 年的“下一个重要趋势”，在此期间吸引了数千名新用户进入加密领域。不幸的是，自那以后，我们尚未迎来另一次真正的行业大规模采用时刻。
你可能会说，预测市场在今天扮演着类似的角色，但任何经历过 2020 年的人都知道，当时的狂热程度远不及。
我的理论是，AI 代理人（Agents）将是下一个重要趋势，因为它们最终能让加密货币和 DeFi 对所有人来说更易于使用，从而降低加入我们行业的门槛。
在本文中，我将解释我为什么对此深信不疑，并将与你分享针对每种特定用例的顶级 AI 代理人项目。
代理人是加密领域所需要的
除了比特币（$BTC）正逐渐成为“新黄金”和数字价值储存手段外，其余的区块链技术一直在努力实现期待已久的大规模采用。
正如引言中所述，自从 DeFi 诞生以来，我们还没有迎来另一次大规模用户涌入的时刻。但是，如果非要找出在过去几个月表现良好的类别，它们是：
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稳定币：以 $USDT 和 $USDC 等中心化解决方案赢得竞争。
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预测市场：由 @Polymarket 和 @Kalshi 占据主导地位。
这些产品为何以及如何达到一定程度的采用，将有助于我们理解为什么加密领域需要代理人。
稳定币的价值主张很明确：拥有一个全球所有人都可以获取的数字美元。更重要的是，获取它们超级容易。如今，法币入金（on-ramp）解决方案无处不在，稳定币甚至可以在移动应用中用作储蓄账户。
预测市场的情况也类似。如果你用过它们，你会知道它们感觉就像一个 Web2 应用程序。没有 Web3 钱包，没有复杂的链上交易，也不需要支付区块链费用。简单性是关键。
让加密货币普惠的解决方案 – 通过 AI 代理人简化用户体验 (UX)
“DeFi 本应是所有人的金融。开放、无需许可、公平。但这不是 2025 年 DeFi 的现实。”
几个月前流行的一个术语是 “AgentFi”。这指的是一系列利用代理人来简化流程的链上金融产品。
举个例子？一个稳定币代理人可以跨不同区块链转移你的 $USDC，以便全天候、不间断地为你找到最佳 APY（年化收益率）。
另一个例子？一个 AI 代理人通过分析链上动向、社群情绪 (CT sentiment)、Token分配和技术分析，帮助交易者找到最佳的 Alpha（超额收益）。
如果我们要实现大规模采用，我们必须简化加密领域，而我们可以通过让 AI 代理人处理部分工作来实现这一点。
AgentFi 叙事中的顶级项目
“如果你继续手动操作，你将会失败。” 人类根本不适合 24/7 的市场。代理人才是。你越早接受这一点，你就会越盈利。
基于这个理念，我想向你介绍 AgentFi 领域的顶级项目，按它们旨在解决的用例进行划分：
稳定币代理人实现被动 APY
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用例： 设想一个代理人控制你的稳定币，并在每次出现新的收益机会时将其部署到不同的协议和区块链上。
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顶级项目：
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@ZyfAI_： 其多链稳定币代理人可以在 Arbitrum 和 Base 上自主移动稳定币，可优化 APY，甚至达到 +15% APY。
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@SaildotMoney： 另一个在 Base 和 Arbitrum 上运行的多链稳定币代理人，其独特之处在于它可以将你的稳定币分配拆分到不同的协议中。
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@gizatechxyz： 该领域的先驱之一，是第一个能够管理机构资本的平台。他们向所有存入 $USDC 的用户提供固定 15% APY。
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@yieldseekerxyz： 代理人在 Base 上管理你的 $USDC 并提供被动 APY。目前向所有存款用户发放积分，因此你也在“空投耕种”（farming a potential airdrop）。
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通过代理人创建复杂的 DeFi 策略
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用例： 如果你能借助 AI 代理人自动化复杂的交易和 DeFi 策略呢？
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顶级项目：
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@symphonyio： 一个框架，允许你创建 “Agent Vaults”（代理人金库），由代理人执行不同的链上策略。目前在 @monad 上运行。
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@HeyAnonai： 一个一体化终端，允许用户与 AI 代理人聊天，并通过 ChatGPT 般的界面提示请求，来自动化复杂的链上流程（从交易到 DeFi LP 策略）。
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@almanak： 刚刚发布了 Strategy Builder（策略构建器），允许用户创建：自主交易策略或自主 LP 策略。
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@glider_fi： 一个 DeFi 投资组合自动化工具，使用 AI 允许用户创建简单但非常有用的个性化投资指数，例如“五巨头”策略（$BTC、$ETH、$SOL、$XRP 和 $DOGE）。
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AI 代理人作为交易伴侣
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用例： 交易是加密领域最大的用例之一，AI 代理人可用于提高胜率并增强整个交易体验。
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顶级项目：
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@Velvet_Capital： 一个交易终端，具有不同的 AI 功能，帮助交易者完成从研究到执行的整个过程。
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@Cod3xOrg： 如果你已有一个坚定的交易信念，它很棒。你提示你的交易论点，代理人会提供洞察，甚至可以基于此自主操作。
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@modenetwork： 发布了 Mode 的 AI 交易代理人，这是 100% 自主为你交易的实体。你只需决定允许代理人交易哪些市场、最大杠杆，然后将稳定币存入代理人钱包。
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@FigmentTrade： 一个新的框架，允许任何人在几分钟内创建自主交易代理人。有趣的是，代理人开始交易后，会不断分享每次交易背后的原因，解决了交易代理人作为“黑箱”运行的信任问题。
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预测代理人助你更好投注
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用例： 类似于交易代理人，预测代理人帮助用户做出更好的预测，甚至完全自动化整个过程。
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顶级项目：
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@sire_agent： 一个自主投注不同体育市场的预测代理人。部署以来，其胜率保持在 55-58%。
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@polybroapp： 就像预测市场的 ChatGPT：你可以要求它分析任何预测，它会给你不同结果的概率百分比。
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@SemanticLayer： 第一个允许代理人使用 x402 标准在 Polymarket 上自主交易的框架，现在通过其 “Prophet Arena” 正在评估预测市场中使用的最佳 AI 模型（@grok 正在获胜）。
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@aixbet_ai： 一个预测终端，提供高质量、AI 驱动的跨市场洞察。它追踪情绪、资金流和其他指标。
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追踪整个 AgentFi 领域
上面介绍的只是目前所有代理人的一小部分。在过去的几个月里，我创建了一个电子表格，追踪所有代理人，并按其用例进行划分。
如果你想获取它，转发这篇文章并评论 “我想要表格”。